Ihre Finanzplanung – Ihr Nutzen

08.12.2021

Mit einer Finanzplanung verschaffen Sie sich einen Gesamtüberblick, der Ihre persönliche Situation, Ihre Wünsche und Lebensziele berücksichtigt. Damit Sie mit gutem Gefühl Entscheide treffen. Eine unabhängige Finanzplanung fokussiert auf Lösungsvorschläge, nicht auf den Verkauf von Finanzprodukten.

Haben Sie sich auch schon eine der folgenden Fragen gestellt:

  • Kann ich mir die Traumwohnung kaufen?

  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?

  • Kann ich meinen Lebensstandard auch nach der Pensionierung weiterführen?

  • Wie hoch darf die Hypothek zum Pensionierungszeitpunkt noch sein?

  • Soll ich die Hypothek amortisieren oder besser in Wertschriften investieren?

Antworten erhalten Sie mit einem auf Sie zugeschnittenen Finanzplan. Im Mittelpunkt stehen Sie mit Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen. Je nach Frage gibt es Berührungspunkte mit weiteren Themen, die in der Planung ebenfalls berücksichtigt werden.

Analyse der Ist-Situation

Startpunkt einer Finanzplanung ist die Analyse Ihrer aktuellen Situation. Die Analyse umfasst Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, die aktuelle Steuerbelastung, Ihr freies Vermögen – das sind flüssige Mittel auf Bankkonten und Wertschriften – sowie die gebundenen Vermögen in Immobilien und Vorsorge.

Ihr Finanzplan

Gestützt auf die Ist-Analyse und unter Einbezug Ihrer Wünsche, Ziele und Bedürfnisse erarbeiten wir einen Finanzplan. Wir erstellen Szenarien, die Ihnen die Machbarkeit Ihres Vorhabens und die damit verbundenen Konsequenzen aufzeigen. Und wir zeigen Ihnen auf, welche Massnahmen nötig sind, damit Sie Ihre Ziele erreichen können.

Die Massnahmen

Bei den Massnahmen achten wir darauf, dass stets genügend finanzielle Mittel verfügbar sind und Steuern eingespart werden können. Eine eigene Liegenschaft soll langfristig solide finanziert sein und das freie Vermögen kostenoptimiert verwaltet werden. Auch wichtige Entscheidungen rund um die Pensionierung, wie zum Beispiel die Form der Altersleistungen aus der Pensionskasse (Rente oder Kapital) berücksichtigen wir.

Die Kosten

Die Erstellung eines Finanzplanes verrechnen wir nach Aufwand zu einem Stundenansatz. Sie bezahlen somit nur unsere Zeit, die wir gerne für Sie investieren. Unsere langjährigen Erfahrungen zeigen, dass durch die Optimierungsmassnahmen meist ein Mehrfaches der Kosten eingespart werden kann.

Ihr Nutzen

Sie haben die Gewähr, richtig zu entscheiden. Sie handeln nach Plan und setzen die zum Ziel führenden Schritte um. Sie sparen Steuern und verfügen immer über genügend finanzielle Mittel, auch für Unvorhergesehenes. Sie erhalten Klarheit, Sicherheit und eine optimale Grundlage für wichtige finanzielle Entscheidungen, die oftmals langfristige Auswirkungen haben.

Ihr Vorteil

Die Beratung eines unabhängigen Dienstleisters wie Dörig & Partner hat den Vorteil, dass Lösungen und nicht Finanzprodukte im Vordergrund stehen. Sie bezahlen unsere Beratung transparent nach Aufwand und nicht mit versteckten Provisionen durch den Kauf von Finanzprodukten. Wenn es um Produkte geht, können wir den gesamten Markt prüfen und genau das Produkt finden, das für Sie persönlich am besten geeignet ist.

Gerne zeigen wir Ihnen im Rahmen eines Erstgesprächs auf, welches Potenzial eine Finanzplanung in Ihrem konkreten Fall bietet.

Autorin
Costanza Montagnolo
Senior Beraterin