Klarheit und Sicherheit in allen Lebenssituationen.
Dörig & Partner liefern Ihnen die Grundlagen, damit Sie mit gutem Gefühl Entscheide treffen – für eine finanziell sorgenfreie Zukunft.
Steuern
Wie spare ich am einfachsten Steuern?
Worauf muss ich dabei achten?
Kapitalanlagen
Wie wichtig ist mein Anlagehorizont?
Was kosten mich meine Kapitalanlagen?
Immobilien
Welche Hypothek passt zu mir?
Soll ich meine Hypothek abzahlen?
Vorsorgeplanung
Kann ich mir eine vorzeitige Pensionierung leisten?
Entscheide ich mich für Rente oder Kapital?
Erbschaft / Schenkung
Habe ich im Ernstfall für meine Liebsten vorgesorgt?
Welche Effekte hat eine Schenkung zu Lebzeiten?
Unternehmensnachfolge
Wie gebe ich meine Firma weiter?
Wie spare ich Steuern bei der Firmenübergabe?
Rufen Sie unverbindlich an: 062 836 90 20
Oder lassen Sie sich in unseren Kurzvideos erste hilfreiche Tipps geben – beides kostenlos. Die effektive Finanzplanung kostet, doch wir garantieren Ihnen einen deutlich höheren Nutzen.
Soll ich mein Geld in Wertschriften investieren?
Soll ich freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse machen?
Soll ich meine Hypothek bis zur Pensionierung zurückzahlen?
Soll ich die Rente oder das Kapital aus der Pensionskasse beziehen?
Was macht eigentlich ein Finanzplaner?
Aktuell
Jahr der Veränderungen für Frauen
Am 1. Januar 2024 trat die Reform AHV 21 in Kraft. In deren Zentrum steht die Erhöhung des Pensionsalters der Frauen. Im Gegenzug gibt es mehr Flexibilität und – je nach Abstimmungsergebnis im Herbst – eine Verbesserung für Frauen in Teilzeitpensen.
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Steuerplanung für Inhaberinnen und Inhaber von KMU: Lohn oder Dividende?
Inhaberinnen und Inhaber von KMU sollten den Gewinn ihres Unternehmens regelmässig in ihr Privatvermögen überführen, da es bei der Firmenübergabe sonst zu unangenehmen Überraschungen kommen kann. Meist ist es steuerlich vorteilhafter, mehr Lohn statt Dividende zu beziehen.
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Die beste Pensionskassenlösung für Ihr Unternehmen
Mit einer gut ausgebauten beruflichen Vorsorge kann sich ein Unternehmen im Wettbewerb um die besten Talente abheben. Bei den Leistungen und Kosten gibt es grosse Unterschiede zwischen den Pensionskassen. Deshalb lohnt es sich, die eigene Pensionskassenlösung regelmässig zu überprüfen und zu optimieren.
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Neues Erbrecht bietet mehr Freiheiten
Am 1. Januar 2023 ist das revidierte Erbrecht in Kraft getreten. Es bietet Ihnen mehr Möglichkeiten für die Nachlassplanung. Wir erklären die wichtigsten Änderungen.
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Wir suchen Finanzplaner/in
Zur Ergänzung unseres Teams suchen wir eine/einen erfahrene/n Finanzplaner/in.
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Pensionskassenausweis lesen und verstehen
Ihr Pensionskassenausweis zeigt auf, welche Leistungen Sie und Ihre Angehörigen im Alter, bei Invalidität und im Todesfall von Ihrer Pensionskasse erhalten. Wir erklären die wichtigsten Begriffe und Zahlen.
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Bereiten Sie Ihre Mitarbeitenden auf die Pensionierung vor
Naht die Pensionierung, stehen wichtige Entscheide zu Finanz- und Vorsorgethemen an. Bereiten Sie Ihre Mitarbeitenden in einem Firmenseminar auf den Lebensabschnitt nach der Pensionierung vor. Die Organisation übernehmen wir in enger Zusammenarbeit mit Ihnen.
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Einkauf in die Pensionskasse – ist das sinnvoll?
Wenn Sie freiwillig Geld in die Pensionskasse einzahlen, können Sie Steuern sparen, da Sie den einbezahlten Betrag vom steuerbaren Einkommen abziehen dürfen. Es sind jedoch weitere Aspekte zu berücksichtigen. Wir zeigen Ihnen, worauf zu achten ist.
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Ihre Finanzplanung – Ihr Nutzen
Mit einer Finanzplanung verschaffen Sie sich einen Gesamtüberblick, der Ihre persönliche Situation, Ihre Wünsche und Lebensziele berücksichtigt. Damit Sie mit gutem Gefühl Entscheide treffen. Eine unabhängige Finanzplanung fokussiert auf Lösungsvorschläge, nicht auf den Verkauf von Finanzprodukten.
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Säule 3a – über den Tellerrand geschaut
Mit der dritten Säule können Sie für sich selbst vorsorgen. Aufgrund der Steuerersparnis ist die Säule 3a, die gebundene Vorsorge, besonders beliebt. Die Säule 3a allein reicht jedoch in vielen Fällen nicht mehr aus für eine finanziell abgesicherte Zukunft. Gezielte Ergänzungen können sich lohnen.
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WEF – Was Sie darüber wissen müssen
Ein grosser Traum vieler Schweizerinnen und Schweizer ist ein Eigenheim. Für das benötigte Eigenkapital können Vorsorgegelder der zweiten und dritten Säule eingesetzt werden. Man spricht dabei von einem Vorbezug im Rahmen der Wohneigentumsförderung (WEF).
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So sorgen Frauen richtig vor
Finanzplanerin Costanza Montagnolo ermuntert Frauen, sich frühzeitig mit ihrer eigenen Vermögens- und Vorsorgesituation zu befassen. Und sie hat Tipps für Frauen, denen Sicherheit und finanzielle Unabhängigkeit wichtig sind.
Mehr erfahrenPlanen Sie mit uns!
Im Fokus unserer Beratung stehen Ihre finanziellen Wünsche und Ziele. Von uns erhalten Sie Lösungen, keine Produkte.
Costanza Montagnolo
Geschäftsführerin
Senior Beraterin
Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis
montagnolo@doerig-partner.ch
Tel. 062 836 90 29
Mario Serratore
Senior Berater
Eidg. dipl. Finanzplanungs-Experte
serratore@doerig-partner.ch
Tel. 062 836 90 28
Stefan Rimml
Administration BVG-Mandate
Kaufmännischer Angestellter
rimml@doerig-partner.ch
Tel. 062 836 90 20
Sabrina Chang
Office-Management
Direktionsassistentin mit eidg. Fachausweis
chang@doerig-partner.ch
Tel. 062 836 90 23
Pensionierungsseminare für Ihre Mitarbeitenden
Die Eigenverantwortung für die Vorsorgeplanung wird zunehmend wichtig. Bereiten Sie Ihre Mitarbeitenden in einem Firmenseminar auf den Lebensabschnitt nach der Pensionierung vor. Die Organisation übernehmen wir in enger Zusammenarbeit mit Ihnen. Unsere Referenten sind ausgewiesene und unabhängige Fachexperten mit mehrjähriger Berufs- und Seminarerfahrung. Rufen Sie uns an: 062 836 90 20.